সিঁড়ি। এন্ট্রি গ্রুপ। উপকরণ। দরজা. তালা। ডিজাইন

রাশিয়ান ফেডারেশনের কেন্দ্রীয় ব্যাংক (রাশিয়ার ব্যাংক)
প্রেস সার্ভিস

107016, মস্কো, সেন্ট। নেগলিন্নায়া, 12

তথ্য

16 আগস্ট, 2017 তারিখের ব্যাঙ্ক অফ রাশিয়ার নির্দেশ নং 181-I-তে “মুদ্রা লেনদেন করার সময় অনুমোদিত ব্যাঙ্কগুলিতে সমর্থনকারী নথি এবং তথ্য জমা দেওয়ার জন্য বাসিন্দা এবং অনাবাসীদের পদ্ধতির উপর, অ্যাকাউন্টিং এবং মুদ্রা লেনদেনের বিষয়ে রিপোর্ট করার অভিন্ন ফর্মগুলির উপর , তাদের জমা দেওয়ার পদ্ধতি এবং সময়সীমা"

রাশিয়ান ফেডারেশনের বিচার মন্ত্রণালয় 16 আগস্ট, 2017 তারিখে ব্যাংক অফ রাশিয়ার নির্দেশ নং 181-I নিবন্ধিত করেছে “মুদ্রা লেনদেন করার সময় অনুমোদিত ব্যাঙ্কগুলিতে সমর্থনকারী নথি এবং তথ্য জমা দেওয়ার পদ্ধতিতে বাসিন্দা এবং অনাবাসীদের ইউনিফর্মে মুদ্রা লেনদেনের উপর অ্যাকাউন্টিং এবং প্রতিবেদনের ফর্ম, তাদের জমা দেওয়ার পদ্ধতি এবং সময়" (এর পরে নির্দেশাবলী হিসাবে উল্লেখ করা হয়েছে)।

এই নির্দেশের লক্ষ্য হল বৈদেশিক মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের বর্তমান প্রয়োজনীয়তাগুলিকে উদারীকরণ করার লক্ষ্যে বাসিন্দারা যখন বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেন করে তখন তাদের উপর বোঝা কমানোর পরিপ্রেক্ষিতে।

নথিটি একটি অনুমোদিত ব্যাঙ্কে একটি লেনদেন পাসপোর্ট ইস্যু করার জন্য বাসিন্দাদের প্রয়োজনীয়তা বাতিল করে৷ লেনদেন পাসপোর্ট ইস্যু করার প্রয়োজনীয়তার পরিবর্তে, ব্যাঙ্কগুলির সাথে চুক্তি নিবন্ধন এবং তাদের অনন্য নম্বর বরাদ্দ করার একটি পদ্ধতি চালু করা হচ্ছে। আবাসিক রপ্তানিকারকদের জন্য চুক্তি নিবন্ধনের জন্য একটি সরলীকৃত পদ্ধতি প্রতিষ্ঠিত হয়। ব্যাঙ্কগুলি এক কার্যদিবসের মধ্যে চুক্তি নিবন্ধন করে৷ নতুন পদ্ধতিটি একটি ব্যাংকের একটি চুক্তি নিবন্ধন করতে অস্বীকার করার ভিত্তিকে বাদ দেয়।

বিদেশী বাণিজ্য রপ্তানি চুক্তির অধীনে নিবন্ধনের জন্য প্রয়োজনীয় বাধ্যবাধকতার পরিমাণের মান 6 মিলিয়ন রুবেল 1-এ উন্নীত করা হয়েছে।

নির্দেশটি বাসিন্দাদের জন্য অনুমোদিত ব্যাঙ্কগুলিতে বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেনের শংসাপত্র জমা দেওয়ার প্রয়োজনীয়তা বাতিল করে, যা অ্যাকাউন্টিংয়ের ফর্ম, তাদের জন্য প্রয়োজনীয় নথিগুলি জমা দেওয়ার প্রয়োজনীয়তা বজায় রেখে যা বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেন পরিচালনার ভিত্তি।

নথিটি এমন একটি পদ্ধতি প্রবর্তন করে যা অনাবাসীদের সাথে সমাপ্ত চুক্তি (চুক্তি) এর অধীনে বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত নথি জমা দেওয়ার বাসিন্দাদের প্রয়োজনীয়তা দূর করে, যার সমতুল্য বাধ্যবাধকতা 200 হাজার রুবেলেরও কম।

নির্দেশটি মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ নথি প্রক্রিয়াকরণের ক্ষেত্রে বাসিন্দাদের উপর বোঝা কমায়, যা বাসিন্দাদের প্রশাসনিক দায়িত্বে আনার ভিত্তি কমাতে সাহায্য করবে, বাসিন্দাদের এবং ব্যাঙ্কগুলির মধ্যে মিথস্ক্রিয়া পদ্ধতিকে সরল করবে, বাসিন্দা-রপ্তানিকারকদের কাজের দক্ষতা বাড়াবে এবং পুনঃবন্টন করবে। বাসিন্দাদের কাছ থেকে অনুমোদিত ব্যাঙ্কের কাছে মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের ক্ষেত্রে বোঝা।

1 বর্তমানে, 4 জুন, 2012 তারিখের ব্যাংক অফ রাশিয়ার নির্দেশ নং 138-I অনুসারে “অধিকৃত ব্যাঙ্কগুলিতে বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত নথি এবং তথ্য বাসিন্দাদের এবং অনাবাসীদের জমা দেওয়ার পদ্ধতিতে, লেনদেন জারি করার পদ্ধতি পাসপোর্ট, সেইসাথে বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেনের অনুমোদিত ব্যাঙ্কগুলির অ্যাকাউন্টিংয়ের পদ্ধতি এবং তাদের বাস্তবায়নের উপর নিয়ন্ত্রণ”, একটি অনুমোদিত ব্যাঙ্কে একটি বিদেশী বাণিজ্য চুক্তির অধীনে একজন বাসিন্দাকে লেনদেনের পাসপোর্ট ইস্যু করতে যে পরিমাণ বাধ্যবাধকতা প্রয়োজন তার মূল্য হল 50 হাজার মার্কিন ডলার।

লেনদেনের পাসপোর্ট এবং মুদ্রা লেনদেনের শংসাপত্র বাতিল করা হয়েছে। পরিবর্তে, ব্যাংক চুক্তি নিবন্ধন করবে (ঋণ চুক্তি)

মার্চ 2018 সাল থেকে, রাশিয়ার একটি নতুন ব্যাঙ্কের নির্দেশনা নং 181-I “মুদ্রা লেনদেন করার সময় অনুমোদিত ব্যাঙ্কগুলিতে সমর্থনকারী নথি এবং তথ্য জমা দেওয়ার পদ্ধতিতে বাসিন্দা এবং অনাবাসীদের জন্য, মুদ্রার লেনদেনের উপর একই ধরনের অ্যাকাউন্টিং এবং রিপোর্টিং , তাদের জমা দেওয়ার পদ্ধতি এবং সময়সীমা" কার্যকর হয়েছে৷ এটি একটি লেনদেন পাসপোর্ট ইস্যু করার বাধ্যবাধকতা বাতিল করে, এইভাবে, বিকাশকারীরা রপ্তানিকারক এবং আমদানিকারকদের জীবন সহজ করার পরিকল্পনা করেছিল। ওলগা গুমেল, AKIBANK PJSC-এর কর্পোরেট ক্লায়েন্টদের পরিষেবা দেওয়ার জন্য বিভাগের বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেনের বৈদেশিক মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ এবং অ্যাকাউন্টিং বিভাগের প্রধান, নতুন নথিতে কী শিথিলতা এবং উদ্ভাবন উপস্থিত হয়েছে সে সম্পর্কে কথা বলেছেন।

AKIBANK PJSC-এর কর্পোরেট ক্লায়েন্টদের পরিষেবা দেওয়ার জন্য বিভাগের মুদ্রা লেনদেনের জন্য মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ ও অ্যাকাউন্টিং বিভাগের প্রধান ওলগা গুমেলছবি: ওলেগ স্পিরিডোনভ

নতুন নির্দেশনা - নতুন নিয়ম

– ওলগা গেন্নাদিভনা, 1 মার্চ, 2018-এ, সেন্ট্রাল ব্যাঙ্ক নং 181-I-এর নতুন নির্দেশ কার্যকর হয়েছে – এটি কী পরিবর্তন করেছে?

- তিনি রাশিয়ায় বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেনের নিয়ম পরিবর্তন করেছেন। মুদ্রা লেনদেনের নিশ্চিতকরণের জন্য নতুন প্রয়োজনীয়তা এখন চালু করা হচ্ছে। রাশিয়ান ফেডারেশন নং 181-I এর সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের নির্দেশিকা রাশিয়ান ফেডারেশন নং 138-I এর সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের নির্দেশ বাতিল করেছে, যা 5 বছরেরও বেশি সময় ধরে বিদ্যমান ছিল।

রাশিয়ান ফেডারেশন নং 181-I এর সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের নির্দেশে বেশ কয়েকটি বিশ্বব্যাপী ব্যতিক্রম প্রবর্তন করা হয়েছে: প্রথমত, একটি লেনদেন পাসপোর্ট ইস্যু করার প্রয়োজনীয়তা বাতিল করা হয়েছে, দ্বিতীয়ত, মুদ্রা লেনদেনের একটি শংসাপত্র জমা দেওয়ার প্রয়োজনীয়তা বাতিল করা হয়েছে, তৃতীয়ত, একটি অনাবাসী এবং সমর্থনকারী নথির সাথে সমাপ্ত একটি চুক্তি প্রদানের প্রয়োজনীয়তা বাতিল করা হয়, যদি দায়গুলির পরিমাণ 200 হাজার রুবেলের সমান বা তার বেশি না হয়।

- কি উদ্ভাবন প্রদর্শিত হয়েছে?

- আমি চারটি কী হাইলাইট করব:

প্রথম: একটি চুক্তি (ঋণ চুক্তি) নিবন্ধনের জন্য একটি নতুন পদ্ধতি চালু করা হচ্ছে, যখন এটি ব্যাংক দ্বারা নিবন্ধিত হয় তখন এটিকে একটি অনন্য নম্বর বরাদ্দ করা হয়৷

দ্বিতীয়: নিবন্ধনের জন্য ন্যূনতম চুক্তি (ঋণ চুক্তি) পরিমাণের প্রয়োজনীয়তা পরিবর্তন করা হয়েছে।

তৃতীয়: একটি চুক্তি নিবন্ধন করার জন্য একটি সরলীকৃত পদ্ধতি (ঋণ চুক্তি) একটি বাসিন্দা-রপ্তানিকারকের জন্য প্রতিষ্ঠিত হয়।

চতুর্থ: ব্যাংকের নিবন্ধনের জন্য একটি চুক্তি (ঋণ চুক্তি) গ্রহণ করার সময় ব্যাংকের নথি পর্যালোচনা করার সময়সীমা 3 (তিন) কার্যদিবস থেকে কমিয়ে 1 (এক) কার্যদিবসে করা হয়েছে।

এটি লক্ষণীয় যে ব্যাংকগুলি বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেনের উপর নিয়ন্ত্রণ বজায় রাখে। সমর্থনকারী নথি প্রদান না করা হলে অনুমোদিত ব্যাঙ্কের বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেন করতে অস্বীকার করার অধিকার রয়েছে।

প্রতিটি চুক্তির একটি স্বতন্ত্র নম্বর আছে

- কি হয়রাশিয়া নং 181-I এর সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের নির্দেশ অনুসারে জমা দেওয়া নথিগুলির জন্য প্রধান প্রয়োজনীয়তা?

-প্রথম প্রয়োজন হল যে বৈদেশিক মুদ্রায় লেনদেন পরিচালনা করার সময়, ক্লায়েন্টের ট্রানজিট অ্যাকাউন্টে বৈদেশিক মুদ্রা জমা হওয়ার 15 কার্যদিবসের পরে এবং যখন অ্যাকাউন্ট থেকে বৈদেশিক মুদ্রা বন্ধ হয়ে যায় তখন নথিগুলি অবশ্যই অনুমোদিত ব্যাঙ্কে জমা দিতে হবে - লেনদেনের দিনে। একটি বিদেশী অর্থনৈতিক চুক্তি জমা দেওয়ার আগে, ক্লায়েন্ট অনুমোদিত ব্যাঙ্কে লেনদেনের টাইপ কোড জমা দেওয়ার পরে ট্রানজিট অ্যাকাউন্ট থেকে বন্ধ করে দিতে পারে। অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন: যদি কোনও অনাবাসীর সাথে চুক্তির পরিমাণ 200 হাজার রুবেলের সমান বা তার কম হয়, তবে কেবলমাত্র মুদ্রা লেনদেনের ধরণের কোডটি ব্যাংকে জমা দেওয়া হয়। দ্বিতীয় প্রয়োজনীয়তা হল যে রাশিয়ান রুবেলে একটি লেনদেন পরিচালনা করার সময়, একটি নিষ্পত্তি নথি এবং সমর্থনকারী নথি অনুমোদিত ব্যাঙ্কে জমা দেওয়া হয়। এবং যদি একজন অনাবাসীর সাথে সমাপ্ত চুক্তির পরিমাণ 200 হাজার রুবেলের সমান বা তার কম হয়, তাহলে ক্লায়েন্ট মুদ্রা লেনদেনের জন্য শুধুমাত্র একটি নিষ্পত্তি নথি জমা দেয়।

– একটি চুক্তি (ঋণ চুক্তি) নিবন্ধিত করার জন্য সর্বনিম্ন পরিমাণের প্রয়োজনীয়তা কত?

- 1 মার্চ, 2018 থেকে, বাসিন্দাদের একটি চুক্তি নিবন্ধন করতে হবে এমন বাধ্যবাধকতার জন্য খরচের থ্রেশহোল্ড বেড়েছে। পূর্বে, ব্যাঙ্কে একটি চুক্তির (ঋণ চুক্তি) অধীনে একটি লেনদেন পাসপোর্ট ইস্যু করার জন্য একজন বাসিন্দার প্রয়োজনীয় বাধ্যবাধকতার পরিমাণ ছিল $50,000 বা তার বেশি। কিন্তু 1 মার্চ, 2018 থেকে, চুক্তিটি অবশ্যই একটি অনুমোদিত ব্যাঙ্কের সাথে নিবন্ধিত হতে হবে যদি বাধ্যবাধকতার পরিমাণ সমান বা তার বেশি হয়: একটি আমদানি চুক্তি বা ঋণ চুক্তির অধীনে - 3 মিলিয়ন রুবেল; একটি রপ্তানি চুক্তির অধীনে - 6 মিলিয়ন রুবেল।

- একটি চুক্তি (ঋণ চুক্তি) নিবন্ধন করতে কতক্ষণ সময় লাগে?

- যখন একজন অনাবাসীর পক্ষে রাশিয়ান ফেডারেশনের বৈদেশিক মুদ্রা/মুদ্রা বাতিল করা হয় - তহবিল বন্ধ করার আদেশের পরে নয়।

- যখন একজন অনাবাসীর কাছ থেকে বিদেশী মুদ্রা / রাশিয়ান মুদ্রা ক্রেডিট করা হয় - তহবিল জমা দেওয়ার তারিখের 15 কার্যদিবসের পরে নয়।

- একটি অ্যাকাউন্ট থেকে / একটি অনাবাসী ব্যাঙ্কে খোলা একটি বাসিন্দার অ্যাকাউন্ট থেকে বৈদেশিক মুদ্রা / রাশিয়ান মুদ্রা লেখা বন্ধ বা ক্রেডিট করার সময় - যে মাসে অপারেশন করা হয়েছিল তার 30 কার্যদিবসের পরে নয়।

- পণ্য আমদানি/রপ্তানি করার সময় যদি একটি ঘোষণার প্রয়োজন থাকে - পণ্যের জন্য ঘোষণা ফাইল করার তারিখের পরে নয়।

- ঘোষণার প্রয়োজনীয়তার অনুপস্থিতিতে পণ্য আমদানি/রপ্তানি করার সময়, কাজ সম্পাদন করার সময়, পরিষেবা প্রদান করার সময়, তথ্য স্থানান্তর এবং বৌদ্ধিক কার্যকলাপের ফলাফল, অন্য উপায়ে বাধ্যবাধকতা পূরণ করার সময় - সমর্থনকারী নথিগুলির একটি শংসাপত্র জমা দেওয়ার সময়সীমার পরে নয়।

ছবি: বিজনেস অনলাইন

– মুদ্রা লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত নথি জমা দেওয়ার পাশাপাশি একটি চুক্তি (ঋণ চুক্তি) নিবন্ধিত একজন বাসিন্দার জন্য কি কোনও অতিরিক্ত প্রয়োজনীয়তা রয়েছে?

- খাওয়া. উদাহরণস্বরূপ, আপনাকে অবশ্যই অনন্য চুক্তি (ঋণ চুক্তি) নম্বর সম্পর্কে তথ্য প্রদান করতে হবে:

– একটি ট্রানজিট অ্যাকাউন্টে বৈদেশিক মুদ্রা ক্রেডিট করার সময়, আপনাকে একই সাথে লেনদেনের প্রকার কোড বা লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত নথি সম্পর্কে তথ্য প্রদান করতে হবে।

- বৈদেশিক মুদ্রায় একটি কারেন্ট অ্যাকাউন্ট থেকে বৈদেশিক মুদ্রা বন্ধ করার সময় - একই সাথে বৈদেশিক মুদ্রা বন্ধ করার আদেশের সাথে।

- রাশিয়ান ফেডারেশনের মুদ্রা রাশিয়ান ফেডারেশনের মুদ্রায় একটি কারেন্ট অ্যাকাউন্টে ক্রেডিট করার সময় - বাসিন্দার বর্তমান অ্যাকাউন্টে জমা দেওয়ার তারিখের পরে পনের কার্যদিবসের পরে নয়।

- যখন রাশিয়ান ফেডারেশনের মুদ্রায় একটি কারেন্ট অ্যাকাউন্ট থেকে রাশিয়ান ফেডারেশনের মুদ্রা বন্ধ করে দেওয়া হয় - একই সাথে অপারেশনের জন্য নিষ্পত্তি নথির সাথে।

"আপনি যদি কারেন্সি আইনের প্রয়োজনীয়তাগুলি মেনে চলেন তবে ব্যাঙ্ক প্রত্যাখ্যান করবে না"

- এটা কি কোনোভাবে নথি দিয়ে অপারেশন নিশ্চিত করা প্রয়োজন?

- নিঃসন্দেহে। এই ধরনের নথিগুলির মধ্যে রয়েছে পণ্যগুলির ঘোষণা হিসাবে ব্যবহৃত নথি, শর্তাধীন মুক্তির জন্য একটি আবেদন (রপ্তানিকৃত পণ্যের একটি উপাদান প্রকাশের জন্য একটি আবেদন), এবং অন্যান্য সহায়ক নথি (পরিবহন, বাণিজ্যিক, অ্যাকাউন্টিং)।

- কখন সহায়ক নথি জমা দিতে হবে?

- শুল্ক কর্মকর্তার দ্বারা পণ্যের ঘোষণা হিসাবে ব্যবহৃত নথিতে ইস্যু করার তারিখটি যে মাসে স্ট্যাম্প করা হয়েছিল তার 15 কার্যদিবসের পরে নয়।

- যে মাসে অন্যান্য সহায়ক নথি ইস্যু করা হয়েছিল সেই মাসের শেষের 15 কার্যদিবসের পরে নয়।

নতুন নির্দেশাবলীর একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রয়োজনীয়তা হল যে আপনাকে অবশ্যই বৈদেশিক মুদ্রা প্রত্যাবর্তনের প্রত্যাশিত সময়কাল এবং (বা) রাশিয়ান ফেডারেশনের মুদ্রা সম্পর্কে তথ্য প্রদান করতে হবে, যা অনুমোদিত ব্যাঙ্কের সাথে নিবন্ধিত চুক্তির শর্তাবলীর ভিত্তিতে নির্ধারিত হয় যখন একজন বাসিন্দা একজন অনাবাসীর পক্ষে অগ্রিম অর্থ প্রদান করে।

আপনি যদি মুদ্রা আইন দ্বারা প্রতিষ্ঠিত সমস্ত প্রয়োজনীয়তা মেনে চলেন, তাহলে আপনি একটি বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেন করতে অস্বীকার করার ঝুঁকির বিরুদ্ধে নিজেকে বীমা করবেন।

রাশিয়ান ফেডারেশন নং 2587 এর কেন্দ্রীয় ব্যাংকের লাইসেন্স। পিজেএসসি "আকিব্যাঙ্ক"

একটি অনাবাসীর সাথে একটি চুক্তি স্বাক্ষর করার মাধ্যমে, উদাহরণস্বরূপ, পণ্য সরবরাহের জন্য, বিজ্ঞাপন পরিষেবাগুলির বিধানের জন্য, একটি সংস্থা চুক্তি, ইত্যাদির জন্য, সংস্থাটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে একটি বিদেশী অর্থনৈতিক লেনদেনে অংশগ্রহণকারী হয়ে ওঠে। এই ক্ষেত্রে, নগদে অনাবাসীর সাথে চুক্তির অধীনে নিষ্পত্তি করা অসম্ভব।

রাশিয়ান মুদ্রা আইনের কাঠামোর মধ্যে, বিদেশী অর্থনৈতিক লেনদেনের জন্য নিষ্পত্তি কেবলমাত্র নগদ-বহির্ভূত আকারে অনুমোদিত ব্যাঙ্কগুলির মাধ্যমেই ঘটতে হবে। এটি এই পর্যায়ে যে সংস্থাটি একটি মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ এজেন্টের কার্য সম্পাদনকারী ব্যাংকে আইনী সত্তার জন্য মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ করতে বাধ্য।

এই নিবন্ধে আমরা দেখব: একটি ব্যাংক দ্বারা মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ পরিচালনার পদ্ধতি এবং ক্রম, মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের জন্য ব্যাংককে কী কী নথি সরবরাহ করতে হবে, মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের শর্তাবলী লঙ্ঘনের জন্য দায় বিবেচনা করুন, সেইসাথে মুদ্রার কী পরিবর্তন 2018 সালে আইনটি কার্যকর হয়েছে।

1. আইনি সত্তার জন্য মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের জন্য প্রধান আইনী কাঠামো

2. আইনি সত্তার জন্য মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ

3. রাশিয়ান মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ কর্তৃপক্ষ

4. বাধ্যতামূলক প্রকৃত সময়সীমা এবং সেগুলি মিস হলে কি করতে হবে

5. মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ আইনে পরিবর্তন

6. মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের জন্য ব্যাংকে নথিপত্র

7. একটি অনুমোদিত ব্যাঙ্ক দ্বারা চুক্তি নিবন্ধন

8. সহায়ক নথির তথ্য প্রদান

9. মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ শর্তাবলী লঙ্ঘনের জন্য দায়বদ্ধতা

সুতরাং, এর ক্রমানুযায়ী যান.

1. আইনি সত্তার জন্য মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের জন্য প্রধান আইনী কাঠামো

ব্যাংক দ্বারা মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ বাস্তবায়ন পরিচালনাকারী প্রধান নিয়ন্ত্রক নথিগুলি হল:

1. ফেডারেল আইন নং 173-FZ "মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ এবং মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের উপর". এই আইনটি 14 মে, 2018 এ সংশোধন করা হয়েছিল।
2. 16 আগস্ট, 2017 তারিখের কেন্দ্রীয় ব্যাংক নং 181-I এর নির্দেশ, আইন নং 173-FZ অনুযায়ী গৃহীত। এই নির্দেশটি মুদ্রা লেনদেন করার সময় ব্যাঙ্ককে নথি এবং তথ্য প্রদানের প্রক্রিয়া নিয়ন্ত্রণ করে। এবং এটি 4 জুন, 2012 তারিখের পূর্ববর্তী ব্যাঙ্ক অফ রাশিয়া নির্দেশ নং 138-I প্রতিস্থাপন করে মার্চ 1, 2018 এ কার্যকর হয়েছে৷
3. মুদ্রা আইনের সাথে সরাসরি সম্পর্কিত আরেকটি গুরুত্বপূর্ণ নথি রাশিয়ান ফেডারেশনের প্রশাসনিক অপরাধের কোডের 15.25 ধারা. এই নিবন্ধটি মুদ্রা আইনের প্রবিধান লঙ্ঘনের জন্য সমস্ত ধরণের দায় উল্লেখ করে।

মুদ্রা আইনের ক্ষেত্রে এই তিনটি প্রধান নিয়ন্ত্রক নথি যা 2018 সালে উল্লেখযোগ্য পরিবর্তন হয়েছে। যেহেতু আইনের অজ্ঞতা আপনাকে দায়িত্ব থেকে অব্যাহতি দেয় না, আসুন উপরের প্রবিধানগুলি এবং তাদের লঙ্ঘনের জন্য দায়বদ্ধতাগুলি ঘনিষ্ঠভাবে দেখে নেওয়া যাক।

2. আইনি সত্তার জন্য মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ

আইন নং 173-FZ এর অনুচ্ছেদ 1 এর পার্ট 9 এ এই ধরনের নিয়ন্ত্রণের অধীন লেনদেনের একটি সম্পূর্ণ তালিকা নির্দেশিত হয়েছে। তাদের মধ্যে:

• একটি কোম্পানি দ্বারা মুদ্রা ক্রয় বা বিক্রয়, সেইসাথে মুদ্রা ব্যবহার করে চুক্তির অধীনে নিষ্পত্তি;
• মুদ্রা আমদানি বা রপ্তানি;
• কোম্পানির মালিকানাধীন মুদ্রা বিদেশী অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করা এবং এই ধরনের অ্যাকাউন্ট থেকে ফেরত দেওয়া।

3. রাশিয়ান মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ কর্তৃপক্ষ

পরিবর্তন এবং বর্তমান নিয়ম সম্পর্কে কথা বলার আগে, আমরা মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের সময় যোগাযোগকারী পক্ষগুলিকে চিহ্নিত করব।

সাধারণভাবে, আইনি সত্তার জন্য মুদ্রা আইনের যুক্তি নিম্নরূপ: যদি কিছু রাশিয়ান ফেডারেশনে আসে (পণ্য, পরিষেবা, তহবিল), তবে চুক্তিতে উল্লিখিত সমতুল্য (পণ্য, পরিষেবা, তহবিল) রাশিয়ান ফেডারেশন ছেড়ে যায়নি , তাহলে প্রশাসনিক দায় বাসিন্দাদের জন্য প্রযোজ্য নয়।

উদাহরণস্বরূপ, একজন বাসিন্দা একটি ইউরোপীয় দেশ থেকে পণ্য আমদানি করেছেন, কিন্তু চুক্তি দ্বারা প্রতিষ্ঠিত শর্তের মধ্যে পণ্যগুলির জন্য অর্থ প্রদান করেননি। প্রশাসনিক দায়বদ্ধতা বাসিন্দার জন্য প্রযোজ্য হবে না। যুক্তিটা পরিষ্কার- দেশের কিছু তো হারায়নি, তাই না? ব্যবসায়িক খ্যাতি ছাড়াও, অবশ্যই...

যদি, বিপরীতভাবে, কিছু রাশিয়ান ফেডারেশন (পণ্য, পরিষেবা, অর্থ) ছেড়ে চলে যায়, তবে চুক্তিতে উল্লিখিত সমতুল্য (পণ্য, পরিষেবা, অর্থ) বিনিময়ে আসতে হবে। যদি এই ক্ষেত্রে সমতুল্য না আসে, তাহলে বাসিন্দা শিল্পের অধীনে প্রশাসনিক দায়িত্ব বহন করে। 15.25 প্রশাসনিক অপরাধের কোড। কারণ এতে দেশের সরাসরি ক্ষতি হচ্ছে।

মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ কর্তৃপক্ষ বিদেশী অর্থনৈতিক লেনদেনে অংশগ্রহণকারী বাসিন্দাদের উপর প্রশাসনিক জরিমানা আরোপ করে। রাশিয়ান মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ কর্তৃপক্ষ অন্তর্ভুক্ত:

1. রাশিয়ান ফেডারেশনের কেন্দ্রীয় ব্যাংক- শুধুমাত্র ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান (ব্যাংক) নিয়ন্ত্রণ করে;
2. কাস্টমস- রাশিয়ান ফেডারেশনের শুল্ক সীমান্ত জুড়ে পণ্য এবং যানবাহন চলাচলের সাথে সম্পর্কিত মুদ্রা আইনের সাথে সম্মতি নিয়ন্ত্রণ করে;
3. ট্যাক্স কর্তৃপক্ষ- অনাবাসীদের সাথে চুক্তির অধীনে কাজের কার্য সম্পাদন এবং পরিষেবার বিধানের সাথে একচেটিয়াভাবে সম্পর্কিত মুদ্রা আইনের সাথে সম্মতি নিয়ন্ত্রণ করে;

মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের সময়সীমা লঙ্ঘন সম্পর্কে তথ্য শুল্ক এবং কর কর্তৃপক্ষ ব্যাঙ্ক থেকে প্রাপ্ত হয়। তদনুসারে, যদি কোনও আবাসিক সংস্থা পণ্য আমদানির জন্য প্রত্যাবাসনের সময়সীমা লঙ্ঘন করে, তবে শুল্ক কর্তৃপক্ষের কাছ থেকে প্রশাসনিক জরিমানা আশা করা উচিত। যদি কোনও আবাসিক সংস্থা পরিষেবাগুলির "আমদানি" এর জন্য প্রত্যাবাসনের সময়সীমা লঙ্ঘন করে, তবে কর কর্তৃপক্ষের কাছ থেকে প্রশাসনিক জরিমানা আশা করা উচিত।

4. বাধ্যতামূলক প্রকৃত সময়সীমা এবং সেগুলি মিস হলে কি করতে হবে

14 মে, 2018 থেকে ফেডারেল আইন নং 173-FZ এ একটি গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তন করা হয়েছে:

• একজন অনাবাসীর সাথে চুক্তিতে অবশ্যই আমদানি বা রপ্তানির জন্য তহবিলের জন্য পণ্য প্রাপ্তির প্রকৃত প্রত্যাশিত সময় উল্লেখ করতে হবে। একটি স্থগিত বাক্য নয়, কিন্তু একটি প্রকৃত বাক্য, যেমন হয় একটি নির্দিষ্ট দিনের সংখ্যা, বা একটি নির্দিষ্ট তারিখ! "দুই মাসের মধ্যে" বা "যত তাড়াতাড়ি প্রস্তুত" শব্দটি কাজ করবে না।
• একজন অনাবাসীর সাথে চুক্তিতে অগ্রিম পরিশোধের সময়সীমা নির্দিষ্ট করতে হবে, যদি পণ্য সরবরাহ করা না হয় বা কাজ বা পরিষেবা প্রদান না করা হয়।

যদি সংস্থাটি বুঝতে পারে যে সময়সীমা ঘনিয়ে আসছে, এবং অনাবাসিক সরবরাহকারী পণ্যগুলি সরবরাহ করার জন্য কোন তাড়াহুড়ো করে না যার জন্য সংস্থা অগ্রিম অর্থ প্রদান করেছে (আমদানি করার জন্য) এবং অর্থপ্রদানে দেরি করছে (রপ্তানির জন্য), তাহলে সংস্থাকে অবশ্যই ডেলিভারির তারিখ (আমদানি করার জন্য) বা পেমেন্ট পণ্য (রপ্তানির জন্য) পরবর্তী তারিখে পিছিয়ে দেওয়ার জন্য একটি অতিরিক্ত চুক্তি স্বাক্ষর করুন। চুক্তির তারিখ অবশ্যই পণ্য সরবরাহের তারিখের আগে হতে হবে (আমদানি করার জন্য) এবং পণ্যের জন্য অর্থ প্রদানের (রপ্তানির জন্য)।

যখন পরিষেবাগুলি সরবরাহ করা হয় না বা পণ্য সরবরাহ করা হয় না এবং সংস্থা বুঝতে পারে যে অগ্রিম ফেরত দেওয়ার সময়সীমা ঘনিয়ে আসছে, এবং অনাবাসিক সরবরাহকারী তহবিল ফেরত দেওয়ার জন্য তাড়াহুড়ো করছেন না, তখন সংস্থাটিকে পিছিয়ে দেওয়ার জন্য একটি অতিরিক্ত চুক্তিতে স্বাক্ষর করতে হবে পরবর্তী তারিখে অগ্রিম ফেরত। এই চুক্তির তারিখ অবশ্যই চুক্তিতে উল্লেখিত অগ্রিম পরিশোধের সময়সীমার আগে হতে হবে।

অনাবাসীর সাথে একটি চুক্তির অধীনে পরিষেবার বিধানের ক্ষেত্রে, একটি পরিস্থিতি দেখা দিতে পারে যখন অনাবাসীরা কাজ সমাপ্তির শংসাপত্রে স্বাক্ষর করতে বিলম্ব করে বা প্রদত্ত পরিষেবাগুলির জন্য অর্থ প্রদানে বিলম্ব করে। তারপরে, যখন কোনও অনাবাসীর কাছ থেকে কাজ শেষ হওয়ার শংসাপত্র প্রাপ্ত হয়, তখন সংস্থাটি বর্তমান তারিখের সাথে স্বাক্ষর করে।

উদাহরণস্বরূপ, একটি সংস্থা মার্চ 2018-এর জন্য একটি অনাবাসী সংস্থার কাছ থেকে শুধুমাত্র 05/22/2018-এ কাজ শেষ করার শংসাপত্র পেয়েছে: সংস্থাটি কাজ সমাপ্তির শংসাপত্রে স্বাক্ষর করে এবং স্বাক্ষর করার তারিখ 05/22/2018 সেট করে এবং 06/25/2018 এর পরে ব্যাঙ্ককে সহায়ক নথিগুলির একটি শংসাপত্র প্রদান করে (যে মাসে পরিষেবাগুলি সরবরাহ করা হয়েছিল তার 15 কার্যদিবসের পরে নয়)।

যদি এই নিয়মগুলি অনুসরণ করা হয়, তবে সংস্থাটি শিল্পের অধীনে প্রশাসনিকভাবে দায়বদ্ধ হবে না। 15.25 প্রশাসনিক অপরাধের কোড, অংশ 4.5।

5. মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ আইনে পরিবর্তন

সুতরাং, আপনি ইতিমধ্যেই প্রথম পরিবর্তনটি জানেন, এটি যোগাযোগের প্রকৃত প্রত্যাশিত সময়সীমার বাধ্যতামূলক ইঙ্গিত। বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেন করার সময় ব্যাঙ্কগুলির সাথে মিথস্ক্রিয়া করার পদ্ধতিতে রাশিয়ান ফেডারেশন নং 181-I এর সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের নির্দেশ অনুসারে আইনী সত্তাগুলির জন্য মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের অন্যান্য পরিবর্তনগুলি সম্পর্কে আরও বিশদে কথা বলা যাক।

মুদ্রা লেনদেনের শংসাপত্রটি মার্চ 1, 2018 থেকে বাতিল করা হয়েছে এবং এখন এটি আর উপলব্ধ নেই৷ কিন্তু এই পরিবর্তনগুলি সাপোর্টিং ডকুমেন্টের সার্টিফিকেটকে প্রভাবিত করেনি৷ এর বিধানের সময়সীমা একই রয়ে গেছে। অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে "নতুন" নির্দেশ নং 181-I-তে সমর্থনকারী নথিপত্রের শংসাপত্র, "পুরানো" এর মতোই, মুদ্রা লেনদেনের উপর অ্যাকাউন্টিং এবং প্রতিবেদনের একটি ফর্ম বলা হয়৷

সমর্থনকারী নথিগুলির একটি শংসাপত্র কেবল তখনই ব্যাঙ্ককে প্রদান করা হয় যখন একজন অনাবাসীর সাথে চুক্তিটি ব্যাঙ্কের সাথে নিবন্ধন সাপেক্ষে এবং একটি অনন্য নম্বর বরাদ্দ করা হয়, যা লেনদেনের নিবন্ধনের ক্ষেত্রে "পুরানো" নির্দেশের অনুরূপ। 03/01/2018 এর আগে পাসপোর্ট।

সারণী: মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ আইনে পরিবর্তন

6. মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের জন্য ব্যাংকে নথিপত্র

উপরে উল্লিখিত হিসাবে, একটি লেনদেন পাসপোর্ট বর্তমানে আঁকা হচ্ছে না. পরিবর্তে, আরেকটি দায়িত্ব উপস্থিত হয়েছিল - চুক্তি নিবন্ধন, যার পরে ব্যাঙ্ক এটিকে একটি অনন্য নম্বর বরাদ্দ করবে৷ এটি নিম্নলিখিত ক্ষেত্রে করা হয়:

• রপ্তানির উপর- যদি চুক্তির পরিমাণ 6 মিলিয়ন রুবেলের সমান বা তার বেশি হয়;
• পণ্য আমদানি, কাজ, পরিষেবা, ঋণ চুক্তি- যদি চুক্তির পরিমাণ 3 মিলিয়ন রুবেলের সমান বা তার বেশি হয়;

এছাড়াও 03/01/2018 থেকে, যদি একটি চুক্তির কাঠামোর মধ্যে প্রাপ্ত তহবিল RUB 200,000.00 এর বেশি না হয়। সমতুল্যভাবে, আপনাকে মুদ্রা লেনদেন কোড ছাড়া ব্যাঙ্ককে কিছু দিতে হবে না।

চুক্তির মুদ্রা মূল্যের রুবেল সমতুল্য তার সমাপ্তির তারিখে সরকারী বিনিময় হারে গণনা করা হয়।

যদি একটি চুক্তির অধীনে তহবিল প্রাপ্ত হয়:

• রপ্তানির জন্য - 200 হাজারেরও বেশি রুবেল। সমতুল্য, কিন্তু RUB 6,000,000.00 পর্যন্ত। সমতুল্য
• আমদানির জন্য - 200 হাজারেরও বেশি রুবেল। সমতুল্য - 3 মিলিয়ন রুবেল পর্যন্ত। সমতুল্য

তারপরে ব্যাঙ্কের সাথে চুক্তিতে নথিগুলি সরবরাহ করা হয় যা লেনদেন ব্যাখ্যা করে।

আবাসিক-রপ্তানিকারকদের জন্য এটি প্রতিষ্ঠিত হয় চুক্তি নিবন্ধনের জন্য সরলীকৃত পদ্ধতিরপ্তানি চুক্তি সম্পর্কে তথ্যের উপর ভিত্তি করে। যদি আবাসিক রপ্তানিকারক রপ্তানি চুক্তি নিবন্ধন করার জন্য শুধুমাত্র তথ্য প্রদান করেন, তবে রপ্তানি চুক্তিটি ব্যাঙ্কের দ্বারা রপ্তানি চুক্তি নিবন্ধনের তারিখের 15 কার্যদিবসের পরে ব্যাঙ্কে জমা দিতে হবে৷

একটি ব্যাঙ্কের সাথে একটি চুক্তি নিবন্ধন করতে, আপনাকে ব্যাঙ্কে চুক্তি সম্পর্কে একটি পরিচিতি বা সাধারণ তথ্য পাঠাতে হবে।

7. একটি অনুমোদিত ব্যাঙ্ক দ্বারা চুক্তি নিবন্ধন

বাসিন্দা নিম্নলিখিত শর্তাবলীর মধ্যে ব্যাঙ্কের সাথে চুক্তি নিবন্ধন করতে বাধ্য:

আবাসিক সংস্থা চুক্তি নিবন্ধনের জন্য নথি সরবরাহ করার পরে, অনুমোদিত ব্যাঙ্ক এই চুক্তির জন্য খোলে ব্যাংকিং নিয়ন্ত্রণ শীটএবং চুক্তিতে একটি অনন্য নম্বর বরাদ্দ করে।

ব্যাংকের সাথে চুক্তি নিবন্ধনের মেয়াদ হল 1 কার্যদিবস। কোনও বাসিন্দাকে ব্যাঙ্কের দ্বারা একটি অনন্য নম্বর দেওয়ার সময়কাল হল 1 কার্যদিবস৷ মোট: সমস্ত নথি জমা দেওয়ার পর দুই কার্যদিবসের মধ্যে, চুক্তিটি একটি অনুমোদিত ব্যাঙ্কের সাথে নিবন্ধিত হয় এবং একটি অনন্য নম্বর বরাদ্দ করা হয়, যার মধ্যে ব্যাঙ্ক ব্যাঙ্কের সাথে সম্মত পদ্ধতিতে সংস্থাকে অবহিত করে৷ বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, এটি ক্লায়েন্ট ব্যাঙ্কের মাধ্যমে বার্তা পাঠানোর মাধ্যমে ঘটে।

অন্য ব্যাঙ্কে পরিষেবা চুক্তি স্থানান্তর করার সময়, বাসিন্দারা ব্যক্তিগতভাবে নিয়ন্ত্রণ শীট পান না। এটি এখন চলছে বৈদ্যুতিক. যদি, কোনো কারণে, নতুন অনুমোদিত ব্যাঙ্কের একটি ব্যাঙ্কিং কন্ট্রোল স্টেটমেন্ট না থাকে, তাহলে চুক্তি নিবন্ধিত হবে না। এই ক্ষেত্রে, আপনাকে অবশ্যই রাশিয়ান ফেডারেশনের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের সাথে যোগাযোগ করতে হবে।

8. সহায়ক নথির তথ্য প্রদান

যদি একটি অনাবাসীর সাথে একটি চুক্তি একটি ব্যাঙ্কে অ্যাকাউন্টিং সাপেক্ষে, তারপর এটি আঁকা প্রয়োজন সহায়ক নথির শংসাপত্র. সমর্থনকারী নথিগুলির একটি শংসাপত্র হল এক ধরনের অ্যাকাউন্টিং এবং মুদ্রা বন্দোবস্তের রিপোর্টিং, যা রাশিয়ান ফেডারেশনের বাসিন্দা দ্বারা সংকলিত হয়। এর ফর্মটি হল OKUD 0406010৷ এটি 16 আগস্ট, 2017 তারিখের ব্যাংক অফ রাশিয়া নির্দেশ নং 181-I-এর পরিশিষ্ট 6 দ্বারা অনুমোদিত হয়েছিল৷

সার্টিফিকেট জারি করা হয় নাবাসিন্দারা যারা একটি চুক্তিতে প্রবেশ করেছে রপ্তানির জন্য RUB 6,000,000.00 এবং আমদানির জন্য RUB 3,000,000 এর বেশি নয়।এছাড়াও, পর্যায়ক্রমিক স্থির অর্থপ্রদানের জন্য সহায়ক নথির শংসাপত্র সরবরাহ করা প্রয়োজন হয় না।

শংসাপত্রের সাথে, নিম্নলিখিত নথিগুলি ব্যাঙ্কে পাঠানো হয়: সমর্থনকারী নথিগুলি নিজেরাই. নথিগুলির তালিকা যা লেনদেনের অধীনে বাসিন্দার বাধ্যবাধকতা পূরণের বিষয়টি নিশ্চিত করে নির্দেশাবলীর 9.1.1–9.1.4 অনুচ্ছেদে রয়েছে এবং নির্দিষ্ট বাণিজ্যিক লেনদেনের বিষয়বস্তু এবং বৈশিষ্ট্যগুলি বিবেচনায় নিয়ে নির্ধারিত হয়৷

তাই পণ্য আমদানি (রপ্তানি) করার সময় সমর্থনকারী নথি হলকাস্টমস ঘোষণা (বা শর্তসাপেক্ষ মুক্তির জন্য আবেদন), সেইসাথে বাণিজ্যিক, শিপিং, পরিবহন বা অন্যান্য অনুরূপ নথি। কাজ সম্পাদন বা পরিষেবা প্রদান করার সময়, গ্রহণযোগ্যতা শংসাপত্র, চালান, অ্যাকাউন্টিং এবং অন্যান্য কাগজপত্র নিশ্চিতকরণ হিসাবে কাজ করবে। আপনি যদি আলাদা অ্যাকাউন্টিং করতে আগ্রহী হন।

সার্টিফিকেট এবং নথি সময়মতো প্রদান করতে হবে 15 কার্যদিবসের পরে নয়যে মাসের পরে:

• পণ্যের ঘোষণা হিসাবে ব্যবহৃত ডকুমেন্টেশনে, কাস্টমস কর্তৃপক্ষের একজন অনুমোদিত ব্যক্তি তাদের মুক্তির তারিখে একটি চিহ্ন সহ একটি স্ট্যাম্প রেখেছেন;
• অন্যান্য সহায়ক নথি প্রস্তুত করা হয়েছিল।

নির্দেশাবলীর ক্লজ 9.4 সংস্থাকে একটি চুক্তিতে প্রবেশ করার অনুমতি দেয় যেটি অনুসারে SPD প্রস্তুত করার দায়িত্ব পরিষেবা প্রদানকারী ব্যাঙ্ককে দেওয়া হবে৷ তারপরে সংস্থাটি সমর্থনকারী নথি এবং একটি শংসাপত্রের জন্য একটি আবেদন জমা দেয়।

সাধারণত, শংসাপত্রটি ইন্টারনেট ব্যাঙ্কিং বা ক্লায়েন্ট-ব্যাঙ্কের মাধ্যমে বৈদ্যুতিনভাবে পূরণ করা হয় এবং জমা দেওয়া হয়। জমা দেওয়ার পরে 3 কার্যদিবসের মধ্যে ব্যাঙ্ক এটি পরীক্ষা করবে (যদি পণ্য ঘোষণার জন্য শংসাপত্রটি জারি করা হয় তবে 10 কার্যদিবসের মধ্যে)। গৃহীত শংসাপত্রটি তার গ্রহণের তারিখের 2 কার্যদিবসের পরে সংস্থার কাছে পাঠানো হয় (স্বীকৃতির তারিখটি শংসাপত্রে নির্দেশিত হয়)।

যদি সমর্থনকারী নথিতে পরিবর্তন করা হয়, তাহলে শংসাপত্রটি আবার পূরণ করা হয় এবং পরিবর্তনগুলি করার পরে 15 কার্যদিবসের মধ্যে ব্যাঙ্কে পাঠানো হয়।

9. মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ শর্তাবলী লঙ্ঘনের জন্য দায়বদ্ধতা

মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ শর্তাবলী লঙ্ঘন এবং আইনের সাথে অন্যান্য অ-সম্মতির জন্য, প্রশাসনিক অপরাধের কোডের অধীনে দায় প্রদান করা হয়।

1. আর্ট অনুযায়ী। 15.25 রাশিয়ান ফেডারেশনের প্রশাসনিক অপরাধের কোড, নিম্নলিখিত ক্ষেত্রে অংশ 4.5:

• বাসিন্দা চুক্তিতে প্রত্যাবাসন শর্ত প্রদান করেনি
• তহবিল এসেছে, কিন্তু দেরিতে
• তহবিল সম্পূর্ণরূপে আসেনি

জরিমানা পরিমাণে প্রদান করা হয়:

• স্বতন্ত্র উদ্যোক্তা এবং আইনি সত্তার জন্য রাশিয়ান ফেডারেশনের সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের মূল হারের 1/150 পরিমাণে বিলম্বের প্রতিটি দিনের জন্য এবং (বা) ¾ থেকে ফেরত না পাওয়া তহবিলের সম্পূর্ণ পরিমাণ পর্যন্ত;
• কর্মকর্তাদের জন্য - 20,000 হাজার থেকে 30,000 হাজার রুবেল।

1. আর্ট অনুযায়ী। 15.25 রাশিয়ান ফেডারেশনের প্রশাসনিক অপরাধের কোড, সময়সীমা লঙ্ঘনের ক্ষেত্রে অংশ 6:

• চুক্তি নিবন্ধন;
• সাপোর্টিং ডকুমেন্টের সার্টিফিকেট জমা দেওয়ার সময়সীমা;
• চুক্তিতে পরিবর্তন করা, আবাসিকের ডেটা (আইনি ঠিকানা, নাম) পরিবর্তনের ঘটনা সহ;

জরিমানা পরিমাণে প্রদান করা হয়:

• লঙ্ঘন 10 দিনের বেশি নয়: অফিসিয়াল - 500-1000 রুবেল, আইনি - 5,000-15,000 রুবেল;
• 10-30 দিনের জন্য লঙ্ঘন: অফিসিয়াল - 2,000-3,000 রুবেল, আইনি - 20,000-30,000 রুবেল;
• 30 দিনের বেশি লঙ্ঘন: অফিসিয়াল 4,000-5,000 রুবেল, আইনি 40,000-50,000 রুবেল।

সাধারণভাবে, রাশিয়ান ফেডারেশনের সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের মতে, মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের আইনে পরিবর্তনের উদ্দেশ্যে করা হয়:

- বিদ্যমান বিনিময় নিয়ন্ত্রণ প্রয়োজনীয়তা উদার করা;

- মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ নথি প্রক্রিয়াকরণের ক্ষেত্রে বাসিন্দাদের উপর বোঝা কমানো;

- প্রশাসনিক দায়বদ্ধতা বাসিন্দাদের আনার জন্য ভিত্তি হ্রাস;

- বাসিন্দা এবং ব্যাঙ্কের মধ্যে মিথস্ক্রিয়া প্রক্রিয়ার সরলীকরণ;

আপনি কি মনে করেন? রাশিয়ান ফেডারেশনের সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের "নতুন" নির্দেশনা কি সত্যিই আইনি সত্তার জন্য মুদ্রা নিয়ন্ত্রণকে সরলীকৃত করেছে?

আইনি সত্তার জন্য মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ: উত্তরণ এবং নথি

2019 সালে, নতুন মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ নিয়ম কার্যকর হয়। পণ্য আমদানি বা রপ্তানিকারী সংস্থাগুলির জন্য এটি অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। সর্বোপরি, মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের ডকুমেন্টেশনে পরিবর্তন থেকে শুরু করে এটি লঙ্ঘনের জন্য জরিমানা পর্যন্ত প্রচুর উদ্ভাবন রয়েছে। তাই আসুন একসাথে এটি বের করা যাক।

2018 সালে, আইনি সত্তার মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের জন্য একটি নতুন আইনী কাঠামো কার্যকর হয়েছে। কিসের জন্য কি পরিবর্তন হয়েছে:

• 10 ডিসেম্বর, 2003-এর আইন নং 173-FZ 14 নভেম্বর, 2017-এর আইন নং 325-FZ দ্বারা সংশোধন করা হয়েছিল, যা 14 মে, 2018-এ কার্যকর হয়েছিল৷
• 4 জুন, 2012 তারিখের সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের নির্দেশ নং 138-I, মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের জন্য নথিগুলির একটি প্যাকেজ সরবরাহ করার জন্য কোম্পানিগুলির পদ্ধতি নিয়ন্ত্রণ করে, বাতিল করা হয়েছে৷ 1 মার্চ, 2018 থেকে, সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের নির্দেশ নং 181-I তারিখের 16 আগস্ট, 2017 কার্যকর হবে৷

সেন্ট্রাল ব্যাঙ্কের নতুন নির্দেশ বেশ কিছু নথি বাতিল করে, মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের জন্য একটু ভিন্ন পদ্ধতি প্রবর্তন করে এবং জরিমানা পরিবর্তন করে। এবং এখন আরও বিস্তারিতভাবে সবকিছু সম্পর্কে।

2019 সালে মুদ্রা নিয়ন্ত্রণে নতুন কি আছে

এই বছর, 1 মার্চ, 2018 থেকে আইনি সত্তার জন্য মুদ্রা নিয়ন্ত্রণে একই পরিবর্তন প্রযোজ্য। আমরা একটি টেবিল সংকলন করেছি যেখানে আমরা প্রতিটি আইটেমের জন্য স্পষ্টভাবে প্রদর্শন করেছি: সংস্কারের আগে কী হয়েছিল এবং এখন কী ঘটেছে।

সহায়ক নথি মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ 2019 এর শংসাপত্র

সহায়ক নথির শংসাপত্র – এটি এক ধরণের অ্যাকাউন্টিং এবং মুদ্রা বন্দোবস্তের প্রতিবেদনের একীভূত ফর্ম, যা রাশিয়ান ফেডারেশনের বাসিন্দা দ্বারা সংকলিত হয়। এর ফর্মটি হল OKUD 0406010৷ এটি 16 আগস্ট, 2017 তারিখের ব্যাংক অফ রাশিয়া নির্দেশ নং 181-I-এর পরিশিষ্ট 6 দ্বারা অনুমোদিত হয়েছিল৷

শংসাপত্রটি আগের বছরের মতো একইভাবে পূরণ করা হয়েছে, তবে এর বিশেষত্ব ছাড়া নয়। আদেশ নির্দেশিত অবস্থানে নির্ধারিত হয়.

বিঃদ্রঃ! 1 মার্চ, 2018 থেকে, "লেনদেন পাসপোর্ট নম্বর" ক্ষেত্রটি একটি অনন্য চুক্তি নম্বরে পরিবর্তিত হয়েছে।

একটি মুদ্রা লেনদেন নিবন্ধন করার সময় আপনার ব্যাঙ্ক একটি অনন্য নম্বর বরাদ্দ করে৷ 2019 সালে এসওপি পূরণ করার নমুনার জন্য নীচে দেখুন।

শংসাপত্রটি বাসিন্দাদের দ্বারা জারি করা হয় না যারা 200,000 রুবেল বা তার কম পরিমাণে একটি লেনদেন সম্পন্ন করেছেন। শংসাপত্র প্রদানের সময়সীমা মুদ্রা ক্রেডিট করার তারিখ থেকে 15 দিন

মুদ্রা নিয়ন্ত্রণের জন্য একটি লেনদেন পাসপোর্ট নিবন্ধন

2019 সালে, নতুন মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ নিয়ম অনুযায়ী, একটি লেনদেন পাসপোর্ট জারি করা হয় না। এখন ব্যাংকগুলো বিদেশি কোম্পানি ও তাদের প্রতিনিধিদের সঙ্গে চুক্তি নিবন্ধন করবে। লেনদেন পাসপোর্ট ইতিমধ্যে ইস্যু করা হলে কি করবেন।

মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ 2019 এর জন্য নতুন জরিমানা

2019 সালে, বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেনের নিয়ম লঙ্ঘনের জন্য আইনি সত্তার জন্য কঠোর নিষেধাজ্ঞা রয়েছে।

1. আইনি সংস্থাগুলি আবাসিক মর্যাদা পেয়েছে, যার অর্থ তাদের অবশ্যই চুক্তির সময় সম্পর্কে ব্যাঙ্কগুলিকে অবহিত করতে হবে;
2. রাশিয়ান ফেডারেশনের প্রশাসনিক অপরাধের কোডে পরিবর্তনের কারণে জরিমানা বৃদ্ধি করা হয়েছে।

কিভাবে মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ এখন কাজ করে?

আসুন 2019 সালের সমস্ত পরিবর্তনের সাথে মুদ্রা নিয়ন্ত্রণকে অতিক্রম করার ধাপে ধাপে প্রক্রিয়াটি দেখি।

1. একটি বৈদেশিক মুদ্রা চুক্তি নিবন্ধন করতে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে আপনার চুক্তি সম্পর্কে সাধারণ তথ্য প্রদান করুন। মুদ্রার ধরন এবং পরিমাণের ডেটা অন্তর্ভুক্ত করুন, চুক্তির শুরু এবং সম্পাদনের দিন, এর ধরন, বিদেশী প্রতিপক্ষের বিবরণ অন্তর্ভুক্ত করতে ভুলবেন না;
2. ডেটা পাওয়ার পরে, ব্যাঙ্কের কর্মচারী 1 কার্যদিবসের মধ্যে আপনার চুক্তি নিবন্ধন করবে, এটিকে একটি অনন্য নম্বর বরাদ্দ করবে এবং এটির জন্য একটি মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ শীট খুলবে;
3. লেনদেনের মাধ্যমে স্ক্রোল করার পরে, আপনাকে অবশ্যই সমর্থনকারী নথি এবং সমর্থনকারী নথিগুলির একটি শংসাপত্র প্রেরণের মাধ্যমে প্রতিবেদন করতে হবে৷

• উপযুক্ত ডকুমেন্টেশন পাঠিয়ে চুক্তিতে যেকোনো পরিবর্তনের বিষয়ে ব্যাঙ্ককে অবহিত করুন। যদি প্রতিপক্ষের বিবরণ পরিবর্তিত হয়, একটি সাধারণ বিবৃতি যথেষ্ট।

1. আপনি যদি আপনার চুক্তি বাতিল করতে চান, তাহলে এই ধাপটি ব্যাখ্যা করে নথি সহ একটি বিবৃতি লিখুন;
2. আপনি যদি চান, আপনি নতুন ব্যাঙ্কে চুক্তি এবং তার অনন্য নম্বর স্থানান্তর করে আপনার পরিষেবা প্রদানকারী আর্থিক প্রতিষ্ঠান পরিবর্তন করতে পারেন।

মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ: ব্যক্তিদের জন্য 2019 পরিবর্তন

মুদ্রা নিয়ন্ত্রণে 2018 সালের পরিবর্তন শুধুমাত্র আইনি সত্তা নয়, ব্যক্তিদেরও প্রভাবিত করেছে। আসুন এই পরিবর্তনগুলি স্পর্শ করি।